Visar alla artiklar i Räddning ur finanskrisen > Räntefria pengar

Riksbanken borde köpa statsobligationer för 10 mjd på primärmarknaden och inte andrahandsmarknaden

2015-02-12 17:18

källa

Idag kom Riksbanken med det historiska beskedet om minusränta, att sänka reporäntan från 0 till minus 0,1 procent. Samtidigt skall Sveriges centralbank köpa enbart svenska statsobligationer för 10 miljarder kr.

1. Tro inte att Riksbanken kan styra privatbankernas räntor. De behöver inte låna hos Riksbanken för att kunna låna ut pengar till kunder eller köpa någonting själv till banken. De gör pengarna själva i sina datorer för 0 kr i kostnad tack vare sin oktroj. Enbart för att upprätthålla den falska tron att bankerna inte gör digitala pengar själva går de motvilligt med på att sänka sina räntor litet när Riksbanken gör det. De vill inte att vi vet vilken odemokratisk makt de har bakom kulisserna, genom att olagligen ha tillskansat sig möjligheten att göra mer än 90% av våra pengar. Kontanterna som Riksbanken har monopol på är mindre än 5 procent i dagens Sverige. Både kontanter och digitala pengar är pengar.

2. Riksbanken och Ingves dillar om att de vill få upp inflationen. Detta är svepskäl. Dels är det skandalöst att Riksbanken har som mål att skapa inflation. Detta har införts genom bakdörren för att dölja att inflation är det automatiska resultat av vårt banksystem, där privatbankerna kan göra pengar obehindrat, okontrollerad av folket och utan att ta hänsyn till samhället. Inflation gör pengarna mindre värda och är därmed stöld från spararna i smyg. Dessutom är inflationsstatistiken inte korrekt. Varför tas priser på bostäder inte med?

3. Det egentliga skälet med minusränta är att göra kronan oattraktiv. Därför gjorde danska och schweiziska centralbanken samma sak nyligen. Folk känner osäkerheten, att finanssystemet snart skall krascha och då söker de säkra hamnar, t.ex. genom att köpa den starka kronan. Sverige är dock ett av få länder som är extremt exportberoende. Då skall kronan vara svag så att utlänningar köper svenska varor billigt. Därför var Riksbankens minusräntebesked idag mycket bra för Sverige.

4. Det samma gäller köpet av svenska statsobligationer, inte utländska alltså. Med detta pressas avkastningen på dem så att de blir mer ointressanta. En statsobligation är ett papper där någon lånar pengar till svenska staten mot räntor. För att skydda valutan har allt fler statsobligationer fått en minusränta, vilket White TV nyligen fokuserade på. Detta är dödsryckningarna av ett sjukt och kriminellt finanssystem, som är ett avancerat pyramidspel. Alla pyramidspel måste krascha med matematisk nödvändighet, vilket den nya grekiska finansministern nyligen bekräftade. Alla pyramidspel är straffbara.

5. När man först hör eller läser att Riksbanken skall köpa statsobligationer blir man glad. Då kommer tanken att Riksbanken hjälper finansministern att få pengar för alla statliga projekt. Men icke sa Nicke! Detta är nämligen förbjudet enligt artikel 123 EUF-fördraget (sidan 53). Detta är alltså inte EU-fördraget utan en 344 sidors drake som ingen politiker någonsin har läst igenom. Där har bankerna, de egentliga och hemliga makthavarna, i smyg tillskansat sig rätten att parasitera på samhället genom att enbart de skall ha rätten att låna pengar till stater och inte centralbankerna, se den mycket viktiga filmen nedan. Om Riksbanken skulle kunna låna pengar till samhället, skulle räntorna tillfalla allmänheten och inte giriga banksters. I USA finns en statlig bank som får göra så, The Bank of North Dakota. Därför är den amerikanska delstaten North Dakota den enda som inte är skuldsatt med enorma samhällsproblem.

6. Riksbanken får genom EU-reglernas förbud inte köpa statsobligationer på den s.k. premiärmarknaden, som de privata bankerna, utan enbart på den s.k. andrahandsmarknaden. Även detta är omtvistat då det egentligen kringgår förbudet i artikel 123 EUF-fördraget. Vad Riksbanken idag skrev närmare om detta kan läsas här. I praktiken får alltså Sverige inga pengar genom dagens beslut om köp av statsobligationer utan enbart stora institutioner och privatbankerna, som vanligt. Om de i sin tur blir mera benägna att låna ut till kunder återstår att se. Det finns ju ingen direkt koppling, då bankerna själva kan producera pengar när de vill låna ut några.

7. Den praktiska effekten av Riksbankens köp av statsobligationer blir helt enkelt att skydda den svenska exportmarknaden genom att göra placeringar i svenska kronor mindre attraktiva. Inom ramen för vårt bestående finanssystem är Riksbankens beslut alltså mycket bra för Sverige!

8. Det bör dock startas en diskussion att artikel 123 i EUF-fördraget skall strykas, så att staterna kan finansiera sig själva, vilket är exakt det som den Vita Skolan i Nationalekonomi föreslår och vilket den kanadensiska centralbanken tidigare fram till 1974 gjorde för Kanada. Nyligen förlorade denna centralbank en häpnadsväckande process mot en advokat där domstolen tvingade den kanadensiska centralbanken att återgå till sin gamla vana att finansiera staten direkt genom att köpa statsobligationer på premiärmarknaden och inte sekundärmarknaden, dessutom utan räntor. Vi får se vad Kanadas högsta domstol säger till det. Grattis Kanada att ni vunnit mot bankerna!

Se även på White TV: Reporäntan till 0 procent bara spel för galleriet;

Negativ ränta på bolån, obligationer och hos centralbanker är dödsryckningarna av vårt kriminella finanssystem;

Bank of England bekräftar att den största delen av pengarna görs av privatbanker genom lån;

Kontanter är lagliga betalningsmedel; bankernas fiat-pengar inte!;

Kommuner och landsting skall bilda egen sparbank;

 

Negativ ränta på bolån, obligationer och hos centralbanker är dödsryckningarna av vårt kriminella finanssystem

2015-02-01 13:37

Negativ ränta betyder att långivaren måste betala pengar till låntagaren utöver själva lånebeloppet. I Danmark har Nordea börjat med negativ ränta för bostadslån. Ja, de betalar kunden en ränta för att den skuldsätter sig med huset hos danska Nordea:

"For første gang har et dansk realkreditinstitut, Nordea Kredit, udstedt et boliglån med en negativ rente, skriver Jyllands-Postens erhvervssite Finans.dk fredag.

Det betyder, at Nordea Kredit i denne uge har måttet betale renter tilbage i stedet for at opkræve dem til en god håndfuld kunder, fortæller boligøkonom i Nordea Kredit, Lise Nytoft Bergmann til Finans.

- Renten har balanceret omkring 0 i et niveau mellem minus 0,03 procent og plus 0,03 procent. De fleste har betalt en beskeden positiv rente, men der er altså nogle, som har fået en negativ rente. Det er en ganske usædvanlig situation, siger Lise Nytoft Bergmann." rapporterar Danmarks Radio DR.

För banken är en negativ ränta ändå en bra affär, då banken inte lånar ut pengar de har införskaffat av andra utan Nordea gör pengarna själva de lånar ut till kunden. Då bolånetagaren måste pantsätta huset kan det bli en riktig bra affär för Nordea, när huspanten får tas in i banken ifall lånet inte kan återbetalas. Då har kunden blivit av med huset och fått olagliga bluffpengar för huset, som hade ett riktigt värde.

Även obligationernas ränta har blivit negativa. Obligationer är lån till en stat. "Negativa styrräntor och obligationsräntor är inte helt nya begrepp på finansmarknaderna. Bland annat fanns det i Schweiz under delar av 1970-talet vissa negativa styrräntor då centralbanken ville förhindra en förstärkning av schweizerfrancen genom att göra den till en oattraktiv placering. Vad som däremot är nytt är mängden av obligationer globalt som handlas till negativ ränta och att vi nu också har negativa räntor på hemmaplan. Inom EMU finns det obligationer till ett värde av cirka 12 000 miljarder svenska kronor, som handlas till negativ ränta. I Sverige handlas den 2-åriga stats- benchmarkobligationen till negativ ränta (för den som följde svensk ekonomi och svenska finansmarknader under 1970- och 1980-talen måste detta framstå som en anomali).

ECB har en styrränta på 0,05 procent men en inlåningsränta på -0,20 procent. Då ECB genom obligationsköp och utlåning till banker inom EMU området har skapat en stor mängd euros som i ett slutet betalningssystem måste placeras på deras inlåningsränta, så är det inlåningsräntan som är den relevanta räntan där. I förra veckan lanserade ECB ett obligationsköpsprogram som kommer att innebära att mängden pengar som kommer att placeras på deras inlåningsränta kommer att öka med cirka 60 miljarder euro varje månad.

För banker inom EMU området kan det därmed framstå som attraktivt att köpa en tysk statsobligation med relativt kort löptid på, säg, -0,10 procent när alternativet är att placera pengarna hos ECB på -0,20 procent. Det här förklarar varför räntorna är negativa inom EMU området men hur ser kopplingen till svenska statsobligationer ut? Här kan man jämföra situationen med kronförsvaret 1992, inte i samma skala men principen är den samma. För att förhindra att kronan försvagades mot ECUn var Sverige tvungna att ha en högre ränta än ett ECU genomsnitt, för att göra kronan till en attraktiv placering.

När ECB nu ökar penningmängden så riskerar länder, som Sverige, som inte gör det eller inte sänker räntan till nivåer under ECBs en starkare växelkurs då utbudet av euros kommer att öka. En starkare krona skulle förmodligen inte välkomnas av Riksbanken som de senaste tre åren brottats med en alldeles för låg inflation i Sverige. Därför prisar nu marknaden in en sänkning av Riksbankens reporänta med cirka 0,10 procent ned till en nivå på -0,10 procent och ingen kan egentligen säga att reporäntan inte skulle kunna vara ännu lägre. Danmarks Nationalbank har till exempel just nu en inlåningsränta på -0,35 procent och den Schweiziska centralbanken SNB har en styrränta på -0,75 procent.

Då svenska statsobligationer, speciellt vissa lån, är en bristvara kan en köpare av dessa använda dessa som säkerhet för ett lån med en ränta som ofta ligger under reporäntan. För närvarande finns det svenska statsobligationer som kan finansieras på reporäntan -0,20 procent. För en aktör som lånefinansierar sina obligationsköp och förväntar sig en sänkt reporänta kan det absolut vara attraktivt att köpa svenska statsobligationer, speciellt med kort löptid, med negativ ränta." skriver Swedbank.

källa: danska centralbankens, Danmarks Nationalbanks, negativa räntor är idag -0,5%

Den europeiska, danska och schweiziska centralbanken har gjort sig ett namn genom negativa reporäntor. De vill göra valutan så oattraktiv som möjligt för att gynna exportbranschen. ECB påstår att de vill bekämpa deflationstendenser med sin negativa inlåningsränta på -0,20%. Det är dock ren lögn att inflationen skulle vara låg eller obefintlig. Det fuskas nämligen fruktansvärt med inflationsstatistiken. Priser på hus och fastigheter t.ex. räknas aldrig in. Det egentliga skälet för ECB:s negativränta är att de vill tvinga bankerna att låna ut så mycket pengar som möjligt istället för att parkera dem hos ECB: det är en slags Wörgl-tanke över det hela.

16% Of Global Government Bonds Now Have A Negative Yield: Here Is Who's Buying It

Det mörka banketablissemanget kör ett test med hela världen för att se hur länge vårt sjuka finanssystem kan hållas vid liv. Det är ett gigantiskt pyramidspel, som den nye grekiske finansministern nyligen bekräftade. Alla pyramidspel är olagliga och kriminella, och alla pyramidspel måste krascha med matematisk nödvändighet. Frågan är bara, när?

Svaret är förmodligen antingen, när det händer en delkollaps av en stor spelare som drar andra med sig, som Lehman Brothers sept. 2008, eller när systemet inte kan hitta tillräckligt många nya låntagare. Det är ju enbart genom lån att pengar kommer in i samhället. Därför har alla trösklar för att kunna ta lån sänkts den senaste tiden.

Räkna även på de här White TV inslag: Reporäntan till 0 procent bara spel för galleriet;

Islamic Banking överlägsen vårt banksystem;

Libor still manipulated and rigged;

 

Reporäntan till 0 procent bara spel för galleriet

2014-10-28 21:40

Riksbankens historiska nollränta idag gav utmärkt anledning för "experter" och gammelmedia att ljuga om penningsystemet. Man vill ge intrycket att bankerna behöver låna pengar från Riksbanken för att i sin tur få förmågan att låna ut pengar till privatpersoner och företag. Så är det inte. Bankerna behöver inte Riksbanken för att låna ut pengar. De producerar pengarna själva i samband med utlåningen i sina datorer. Detta bekräftade Bank of England i våras med all önskvärd tydlighet. Vi har principiellt samma banksystem som i England.

Därför spelar det ingen större roll att Riksbanken sänker reporäntan till 0 procent. Om en privatbank vill ge ett lån tittar de inte på reporäntan utan kundens kreditvärdighet och säkerheterna. Bankerna behöver inte skaffa fram pengarna från Riksbanken. De kan låna ut ändå. Enbart för att det inte skall komma fram att bankerna själva tillverkar pengarna brukar de sänka sina räntor när Riksbanken gör det. Enbart på dessa lösa och skamliga boliner finns det ett samband mellan Riksbankens reporänta och bankernas räntorna till kunderna.

Riksbanken är därför helt oförmögen att styra penningmängden och därmed inflationen!

Allt prat om inflationsmål är spel för gallerierna då inte Riksbanken gör pengarna utan privatbankerna, med undantag av de 4,3 procent kontanter, som Riksbanken har monopol på och som därför måste lånas in till privatbankerna. Enbart när det gäller kontantlån finns ett direkt samband mellan reporäntan och bankräntan. Men hur ofta lånar vi kontanter från en bank i Sverige, som systematiskt konspirerar mot kontanterna?

Riksbankens och politikernas snack om inflationsmål är vilseledande. Det börjar med att de utgår från en felaktig definition av inflation. Enligt den bankvänliga definitionen som Riksbanken och SCB kör med är inflation förändringen i konsumentprisindex, KPI. Detta är dock så vinklat att det är helt enkelt fel.

Inflation är penningmängden (svenska kronor för att inte komplicera bilden med utländska valutor, som inte kan produceras i Sverige) i samhället jämfört med hur mycket folk har arbetat, Sveriges bruttonationalprodukt, BNP. Blir penningmängden större än BNP får vi inflation. Blir den mindre plågas vi av deflation.

Det är omöjligt i Sverige att hitta siffor på den totala penningmängden jämförd med BNP. Nästa lögn kommer nämligen vid definitionen av penningmängden. Det vanliga är den s.k. M3 mängden, som bankerna har hittat på för att förvirra folket, så att det inte kommer fram att bankerna har olagligen roffat åt sig makten att producera pengar istället för staten. Enligt officiell statistik var penningmängden i Sverige i mars 2014 (förmodligen då i slutet på 2013) 2 440 miljarder kronor.

Vi vet dock att samtliga pengar i Sverige emitteras, föds, som lån, även de 4,3 % kontanter. Därför borde den totala mängden skulder i Sverige motsvara den totala penningmängden. Varje gång en skuld återbetalas till banken minskas penningmängden. (Därför är det så känsligt med amorteringar.) Detta är matematiskt tvingande, då det inte finns ett annat sätt att producera pengar i Sverige.

Det finns dock ingen samlad siffra över den totala skuldmängden i Sverige. Då den sedan skall jämföras med BNP och den diskuteras mest på årsbasis, utgår vi nu från året 2013.

Man måste räkna ihop de privata hushållens skulder med företagens, kommuners (och landsting) och statens. Bankernas skuldsättning i kontanter hittade jag inte, men bör egentligen också räknas in samt den lilla mängden digitala pengar bankerna lånat via RIX-datasystemet från Riksbanken.

Utlåning till hushållen uppgick till 2 928 miljarder kronor året 2013, och till icke-finansiella företag var det under samma period 1 887 miljarder kronor (räknat efter mars 2014 siffror).

Kommunernas skulder var 2012 (kunde inte hitta siffror för 2013) 443,3 mdkr, och för landstingen 27,0 mdkr.

Sveriges statsskuld var den 30 december 2013 1 277 068 606 660 kronor.

Totalt var 2013 skuldsättningen enligt dessa litet osäkra siffror i hela Sverige (bortsett från bankernas egna skulder) 6 562,3 mdkr. Detta är alltså den totala penningmängden i Sverige bortsett från kontanterna, då dessa enbart kan lånas av bankerna från Riksbanken.

Detta rimmar illa med den officiella statistiken för penningmängden som anger 2 440 miljarder kronor.

För att nu kunna räkna ut inflationen (på latin = blåsa upp penningmängden) måste dessa 6 562,3 mdkr jämföras med Sveriges BNP för 2013, som uppgick till 3 776 miljarder kronor. Dessa siffror i relation är 1,74 vilket är den egentliga inflationen.

Även om man vill använda den gängse använda definitionen av inflation genom att enbart titta på prisökningen av varor och tjänster så bör man ju ta med bostads- och aktiepriser också. Särskilt på bostadspriserna kan vi se en extrem prisökning och därmed inflation: under de senaste 20 år med 750 %.

Det är dock principiellt fel att acceptera en viss inflation som naturgiven. Målet skall vara ingen inflation alls, då den urholkar besparingar och löner. I ett ärligt penningsystem, som den Vita Skolan i Nationalekonomi förespråkar, där pengar förstatligas men inte bankerna, förekommer ingen inflation alls.

Nollränta och inflation är därför tydliga indikatorer att hela vårt penningsystem är felaktigt och måste reformeras.

Men det är dock principiellt positivt om pengar lånas ut utan ränta. Då slipper vi problemet att bankerna vill ha tillbaka mer än vad de givit. Att bankerna inte producerar penningmängden för räntorna är ju ett av de stora problemen i dagens penningsystem, som gör det till ett pyramidspel i stil med hela havet stormar.

Se även på White TV: Bankernas dubbla boräntebluff;

Bank of England bekräftar att den största delen av pengarna görs av privatbanker genom lån;

Politiker och journalister för dumma att ställa viktigaste jobbfrågan: varifrån kommer pengar?;

 

Islamic Banking överlägsen vårt banksystem

2014-02-11 21:14

Kristendomen och Islam har förbud mot räntor på lån. I den kristna världen kallades alla räntekrav för ocker. Sedan har de djävulska krafterna övertagit kristendomen mer och mer vilket bl.a. medfört att långivare fick ta räntor och pedofiler blev påvar. Idag kvävs samhällen av räntor, ränta på ränta, dröjsmålsräntor och inkassoavgifter.

källa

I den muslimska världen har det dock sedan ca. 40 år tillbaka introducerats ett banksystem, som följer sharialagar. För kvinnor och många andra innebär sharialagar fruktansvärt barbari och förtryck, men i finanssektorn medför de faktiskt en avsevärd förbättring. En bank eller annan långivare får inte kräva räntor.

Därmed avskaffas en av de två faktorer som gör vårt banksystem till ett gigantiskt pyramidspel. Eftersom samtliga pengar skapas genom lån, och där verkar det tyvärr inte finnas någon skillnad i Islamic banking, så medför räntekravet, att bankerna vill ha tillbaka en större summa än vad de har lånat ut. De kräver ju inte bara lånet tillbaka utan även räntan och penningmängden för räntorna har inte skapats, vilket tvingar till ny skuldsättning, då detta är enda kanalen att komma över nya pengar. Bristen på räntepengar växer i rasande fart, exponentiellt. Samma gäller för kravet på ränta på ränta.

Denna hemska mekanik slipper de muslimska länderna, som har Islamic banking.

Den andra pyramid-faktorn, att privata banker får tillverka pengar själva genom en skum bokföringstransaktion, fractional reserve banking, finns uppenbart också inom Islamic banking, vilket de borde avskaffa.

Ibland kräver Islamic banking räntor i smyg genom "engångsavgifter" för upplägget av lånen. Ofta däremot deltar långivaren i projektets risk, så att banken inte får betalt för att ha ställt pengar till förfogande, om projektet misslyckas. Blir det bra, delas vinsten. På så sätt lånas pengar enbart ut efter en noggrann kreditprövning till projekt som ser mycket lovande ut och inte enbart till konsum, så att islamska banker har betydligt mindre kreditförluster.

Dessutom får en islamsk bank inte låna pengar till vilka projekt som helst. Vapen- spel- och porrindustrin är svartlistad.

Under den första delen av den globala bankkrisen hösten 2008 visade det sig, att de islamska bankerna överlevde bankkaoset betydligt bättre än sina kristna eller judiska kollegor, vilket var en av anledningarna att de slaktade Afrikas mest blomstrande och rättvisa land: Gaddafis Libyen; för att sedan stövla in i Syrien.

Framförallt i London men även många andra västländer finns shariacertifierade banker. Ofta är det delar av de stora bankerna, typ Deutsche Bank, som ägnar sig åt detta lukrativa geschäft.

I Sverige finns det hittills ingen Islamic banking, men det är på tiden, då många muslimer vägrar ta lån i en svensk bank p.g.a. av räntekraven.

Diskussionen om Islamic banking på RT nedan är tyvärr väldigt ytlig:

 

Libor still manipulated and rigged

2014-01-11 09:29

There is no need for hard evidence to come to the conclusion that the Libor still is manipulated/rigged (BBC source). Insiders report that Libor rate manipulations are still being run. The reason is that nothing in the system has been changed, that made the manipulations possible and the consequences for the banks are laughable. In The New York Times you find a clear sketch how the Libor is fixed.

källa

1. Fines are pocket money and self produced out of thin air

"EU imposes record 1.7bn euro fines on major intl banks over rate-rigging" reports Russia Today. "Libor scandal: EU slaps six banking giants with $2.3-billion fine, biggest penalty yet for rigging lending benchmarks" writes Finacial Post. "Libor Fixing Scandal: US Hits RBS with $50m Criminal Fine" informs International Business Times. This sounds high but compared to the unlawful gains it's peanuts. Nobody knows how much the banks earned on cheating people all over the world since 1984, when the Libor was introduced. What is never discussed is, that the banks create their fines themselves, out of nothing. That's why the "huge" Libor fines are just smokescreen.

2. No criminal prosecution against top bankers

"The Failure To Punish Wall Street Criminals Is The Core Cause Of Our Sick Economy

U.S. Attorney General Eric Holder said:

I am concerned that the size of some of these institutions [banks] becomes so large that it does become difficult for us to prosecute them when we are hit with indications that if you do prosecute, if you do bring a criminal charge, it will have a negative impact on the national economy, perhaps even the world economy

As we’ve repeatedly noted, this is wholly untrue." is the opinion of Washington's Blog. Sometimes low level brokers are charged, but never the bosses.

Because of the fact that the Libor fines are low and self produced the only really effective sanction would be criminal punishment for the highest-ranking banksters. But that never happens, but it should!

3. Regulators knew about Libor rigging and slept

"New York Federal Reserve knew about Libor manipulation four years ago" reported The Denver Post. "Thanks to the New York Federal Reserve, we now know that both the Fed and the Bank of England could see and were being told that something was awry with the London interbank offered rate (LIBOR) already in late 2007." is the complaint of Time Business & Money. "Regulator Slept as Rabobank Rigged Libor, Lawmakers Say" warns Bloomberg.

Why that? The FED (private owned) and all the other regulators are controlled by the same banks that rig the Libor, because those have most money collected from their fraud with Libor and the banking Ponzi scheme in general.

4. Politicians fail to get control over the Libor

"EU looks to regulate benchmarks such as LIBOR after rigging" reports Taipei Times. "Germany wants state control over benchmark rates" emphasizes Russia Today.
Same reason: the banksters control the politicians with all their money. Democracy exists only on paper.

5. Control over Libor fixing using self-certification not possible

A daily conference call between a handfull of Big Banks is fixing the Libor rate. It's a self-certification system. It's obvious that the lack of outside control invites to abuse. Such an important instrument as the Libor should of course be under public control. As long as the Big Banks fix the Libor themselves without control they remain to manipulate. Nobody is able to stop them, because they are and have the ultimate power on this planet. That must be changed immediately. Otherwise the "The Biggest Financial Scam In World History" will proceed and damage all countries, municipalities and people.